「2017年家庭理財樂活享退指數大調查」近日出爐，結果顯示台灣家庭樂活享退指數52.5分，連續兩年不及格。調查中也發現，只有54%有明確家庭理財目標，43%表示有醫療規劃，僅有36%的人對於退休準備沒有擔心，相較於去（2016）年的48%，顯示民眾對退休後的財務狀況不安全感增加。
該份調查結果指出，國人在退休規劃滿意度、準備足夠度及過理想退休生活的信心度，皆不及格，顯示民眾對退休準備仍有疑慮。該份調查受訪者，平均40歲開始進行退休理財規劃，平均退休年齡為60.7歲。中信銀個人金融客群總處總長楊淑惠表指出，以此推算，退休準備的時間僅20.7年，但現今國人平均餘命約80.2歲，民眾退休後約20年的生活，一旦遭遇非預期的財務風險，若沒有資金分流與專款專用的觀念，不僅整體家庭理財配置比重失衡，更可能影響退休。
根據銀行業多年與客戶往來的經驗發現，退休規劃的準備，需要「財富存摺」與「情感存摺」兼顧，因為一旦「財富存摺」準備不足，就可能會造成「情感存摺」嚴重透支。例如：長期照護年長親人，就會造成情感磨損與衍生費用，或是因資產傳承，沒有在事前善加規劃所導致紛爭等，都會對家庭或退休生活造成影響。
根據此項調查，近四成受訪者認為，家人在退休生活中扮演重要角色，年齡越長越能體會家人的重要性，中信銀行客群經營處處長楊子宏指出，樂活享退的關鍵，不僅在建構完整的財富規劃，同時更奠定在健康、家人及朋友三大基礎上。
中信銀指出，這份調查從今年7月4日至7月18日止，針對臺灣六都並納入經濟水準，接近都會區的新竹市等七縣市，40歲以上民眾進行電話調查，同時調查「退休者」與「未退休者」，母體人口數超過全國七成，有效樣本共2,223份。
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